原标题:暴风整治!一天6家私募遭整改,责任追究到人!提前赎回、违规保本付息…警惕八大问题 来源:券商中国
将相关责任追究到人!
11月5日,广东证监局一口气公布了对6家私募机构的行政监管措施决定书。决定书透露,广东证监局近期对多家辖区内私募基金管理人进行了现场检查,发现多项违规行为,要求公司高度重视、追责到人、限期整改。
![](https://www.terpsiphone.com/uploadfile/202011/ca56f6c542b8.jpg)
券商中国记者统计发现,这一批被罚的私募中,有5家均在基金业协会登记为私募股权、创业投资基金管理人,分别为珠海财富嘉资产管理有限公司、弘深投资管理(珠海)有限公司、和讯资本投资管理(横琴)有限公司、合凡(广州)股权投资基金管理有限公司、广州至尚股权投资中心(有限合伙)。此外,吴声资产管理(广州)有限公司属于私募证券投资基金管理人。
广东证监局在决定书中对这6家私募表示,决定对公司采取责令改正的行政监管措施。
“
“你公司应当高度重视上述问题,将相关责任追究到人,制定切实有效的整改方案,对存在的问题进行整改,并于收到本决定书后30日内将整改报告、内部问责情况报告及相关责任人的书面检查报送我局。我局将视情况对你公司整改落实情况进行检查。”
券商中国记者将决定书中列出的问题进行了逐一盘点,发现主要可以分为以下八大类,包括未按规定进行信息披露、违背投资者适当性要求、赎回违规等。至于私募机构应如何依照法规操作?相关法规条款亦整理如下。
第一类:投资者适当性管理出纰漏
珠海财富嘉资产管理有限公司管理的“新余市国轩投资管理合伙企业(有限合伙)”私募基金,其中一名机构投资者为非合格投资者。
此外,和讯资本投资管理(横琴)有限公司管理的部分私募基金,在基金销售及合格投资者认定环节均未取得自然人投资者资产证明文件,未能全面了解投资者收入来源等必要信息。
在验证投资者是否符合适当性管理要求时,广州至尚股权投资中心(有限合伙)作为“共青城至尚投资管理合伙企业(有限合伙)”私募基金的管理人,未对以合伙企业形式出资的投资者是否符合合格投资者的条件进行穿透核查,同样属于违规行为。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定:“私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万5元且符合下列相关标准的单位和个人:
(一)净资产不低于1000万元的单位;
(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。”
同时,第十三条要求:“以合伙企业、契约等非法人形式,通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者,并合并计算投资者人数。”
《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条则规定:“经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等,严格按照内部管理制度进行分类、分级,定期汇总分类、分级结果,并对每名投资者提出匹配意见。经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制,不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义务。”
第二类:风险测评环节违规
经查,和讯资本投资管理(横琴)有限公司未建立私募基金风险评级制度,且在所管理的17只私募基金出具的风险评级报告中,未明确风险等级认定的理由和依据。
珠海财富嘉资产管理有限公司向部分投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力不相匹配的私募基金。
合凡(广州)股权投资基金管理有限公司作为“合凡资产-蓝光壹号私募投资基金”的管理人,未对部分投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,也未发现部分投资者的风险识别能力和风险承担能力与该基金风险等级不匹配。
广州至尚股权投资中心(有限合伙)未对部分投资者的风险识别和承担能力进行评估,未要求投资者书面承诺符合合格投资者条件,未制作风险揭示书并由投资者签字确认。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条规定:“私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。”
第十七条规定:“私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。”
第三类:未按规定备案或报告
珠海财富嘉资产管理有限公司管理的“共青城凯昌投资管理合伙企业(有限合伙)”私募基金,未按规定在中国证券投资基金业协会办理基金备案手续。
吴声资产管理(广州)有限公司、弘深投资管理(珠海)有限公司则均存在高级管理人员发生变更后,未及时向中国证券投资基金业协会报告的情况。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第八条规定:各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送以下基本信息:
(一)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;
(二)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的,应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金,还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件;
(三)采取委托管理方式的,应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的,还应当报送托管协议;
(四)基金业协会规定的其他信息。
第二十五条规定:“私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况,保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的,应当在10个工作日内向基金业协会报告。”
第四类:信息披露违规
和讯资本投资管理(横琴)有限公司所管理的“和讯昆仑安泰私募股权投资基金”发生巨额赎回事项后,未及时向该基金剩余份额持有人披露。同时,该公司所管理的17只私募基金均未向投资者披露季度报告。
珠海财富嘉资产管理有限公司管理的部分私募基金发生重大关联交易后未向投资者进行披露。同时,在部分私募基金的运作过程中,未按照合同约定方式向投资者披露定期报告,且披露的信息内容不完整。
弘深投资管理(珠海)有限公司未按规定向投资者披露私募基金年度报告,未及时向投资者披露底层资产发生重大变化的事项,未及时向投资者披露公司高级管理人员、公司经营情况发生重大变化的事项。
合凡(广州)股权投资基金管理有限公司管理的“合凡资产-蓝光壹号私募投资基金”,未按照合同约定的方式向投资者披露定期报告。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十四条规定:“私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定,如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息,不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。”
第五类:违规为投资者办理赎回
珠海财富嘉资产管理有限公司作为“财富嘉凯益9号私募股权投资基金”的管理人,在基金合同明确约定不允许赎回的情况下,仍为部分投资者办理提前赎回。
同样的违规情况也发生在合凡(广州)股权投资基金管理有限公司。作为“合凡资产-奥园集团壹号私募投资基金”“合凡资产-蓝光壹号私募投资基金”的管理人,该公司在基金合同明确约定不允许赎回的情况下,仍为部分投资者办理提前赎回。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十三条规定:私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务,不得有以下行为:
(一)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动;
(二)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(三)利用基金财产或者职务之便,为本人或者投资者以外的人牟取利益,进行利益输送;
(四)侵占、挪用基金财产;
(五)泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
(六)从事损害基金财产和投资者利益的投资活动;
(七)玩忽职守,不按照规定履行职责;
(八)从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动;
(九)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
第六类:违规保本付息
吴声资产管理(广州)有限公司管理的部分私募基金存在向个别投资者支付固定利息的情况。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第十五条规定:“私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。”
第七类:未妥善保管投资者资料
弘深投资管理(珠海)有限公司未妥善保存部分投资者的风险调查问卷等投资者适当性管理要求的资料。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十六条规定:“私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。”
第八类:未将基金进行托管
广州至尚股权投资中心(有限合伙)所管理的部分私募基金未委托基金托管人托管,且未在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。
法规速递:
《私募投资基金监督管理暂行办法》第二十一条规定:“除基金合同另有约定外,私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。”
需要看到,在“十四五”规划强调打好关键核心技术攻坚战的背景下,私募股权投资基金支持科技创新的作用不容小觑,10月30日中国证监会召开的党委会和党委理论中心组扩大学习会也提到,要更好发挥私募股权投资基金支持创新的功能作用,完善市场化激励约束机制,引导各类创新要素集聚。
不过,各项法律法规划下的“红线”不可触碰。2020年迄今,多地证监局相继开启私募机构自查及现场检查工作,公布了一批在检查中暴露出的违规行为,基金募资、销售、托管、信披等环节依然存在诸多共性问题,值得业界各机构提高警惕。
责任编辑:李思阳
- 1 重磅:大佬刘益谦重仓坚守这只股4年
- 2 50场创业板上市会问得最多的是什么?“上...
- 3 阿里健康:上半年营收增长74%至71.6...
- 4 第二波医用耗材集采风暴要来?这些上市公司...
- 5 小米Q3业绩创历史新高 却为何股价大跌?
- 6 国际油价创下近3个月新高 后市能否延续强...
- 7 华谊兄弟王中磊:希望资本对影视行业多一点...
- 8 险资前三季股票投资收益1361亿元 收益...
- 9 浙商证券员工私下代客炒股承诺收益 亏损超...
- 10 25日资金路线图:主力资金净流出495亿...
- 11 侃财:老美真的不识货
- 12 押注理想汽车暴赚90亿 浙江资本大佬王相...
- 13 四维图新:已收到百度诉讼相关文件 将积极...
- 14 不缺钱的中公教育 为何仍定增发债60亿?
- 15 阿里健康2021上半财年利润净额同比飙涨...
- 16 美股盘前:感恩节将至 道指期货跌0.1%
- 17 果麦文化过会:路金波一手创办 背后股东有...
- 18 每日复盘:北上资金净流出15.69亿元 ...
- 19 酿酒行业领跌 大单抛出超10亿元五粮液
- 20 战略配置期开启?保险板块逆市领涨吸金逾1...
- 21 *ST富控恶意规避退市遭监管重拳 难逃暂...
- 22 政策驱动特高压板块或迎跨年度行情 逾1....
- 23 沪指回调失守3400点 机构建议把握结构...
- 24 人工智能背后的“人工”:数据标注时薪缩水...
- 25 华为要造车?内部文件是这么说的
- 26 摩根大通因财富管理部门不当行为被罚2.5...
- 27 机构调研季最新总结:内资依旧偏爱科技医药...
- 28 Nikola盘前跌超15%,公司CEO对...
- 29 美国第三季度GDP环比折合年率修正值为3...
- 30 海澜之家:周建平辞任董事长 周立宸接任
- 31 中数智汇无专利“闯”科创板 旗下公司却连...
- 32 当事人辟谣:网传《致福晟集团全体跟投员工...
- 33 这家卖保温杯的“夫妻店”闯关创业板 主要...
- 34 新氧发布Q3财报:平均月活跃用户870万...
- 35 1200亿汽车巨头3个月股价翻倍 长安汽...
- 36 粤开策略:周期回调 后续关注两方面因素
- 37 “买醉”资金转战小酒企 大股东率先“醒酒...
- 38 养老保险基金去年赚664亿 目前持有这些...
- 39 汇鸿集团三任董事长连续落马
- 40 8天7板小康股份:目前新能源汽车销量较少...
- 41 “跨境理财通”或年底前落实 具体细则仍待...
- 42 北京将出台户外广告、牌匾标识新规:拒绝“...
- 43 趣活将于12月3日美股盘前公布Q3业绩
- 44 年报审计违规突显管理漏洞 积重难返的苏泊...
- 45 年报审计违规突显管理漏洞 积重难返的苏泊...
- 46 保本合同是“假章”盖的? 员工代客炒股一...
- 47 易方达张坤、萧楠刚大手笔杀入 这只曾经的...
- 48 天音控股:拟对星盟信息增加投资金额至5亿...
- 49 2020年11月26日涨停板早知道:七大...
- 50 百润股份弃儿撑起400亿市值:知名基金经...
- 51 暴跌!黄金考验1800美元支撑,四个月下...
- 52 华为罕见发声:不造整车 A股小伙伴嗨了
- 53 大豪科技一杯二锅头 呛得股民眼泪流
- 54 高盛:预计新冠疫苗最快12月获紧急使用授...
- 55 如涵控股收到初步非约束性私有化要约 盘前...
- 56 济南多个楼盘都有人脸识别 看房“避免被拍...
- 57 康跃科技闪崩20%跌停:拟并购切入健康产...
- 58 大连圣亚1.79亿诉讼 牵出原商业管理部...
- 59 红星二锅头借壳上市?提前上涨被指内幕交易...
- 60 A股资金“醒酒”了?14天翻倍妖股青青稞...
- 61 南方轴承高位跌停 百亿私募嘉恳资产为第四...
- 62 红星二锅头拟借壳大豪科技 公布前日放量涨...
- 63 日本11月份维持经济形势严峻的评估不变
- 64 小米高管称“得屌丝者得天下” 小米回应:...
- 65 闻达于资本市场 中国物业企业凭什么?
- 66 沙钢股份跌停 国盛证券今日刚给"...
- 67 领跑城更赛道 富力集团荣获“2020年度...
- 68 证监会:完善证券行业反洗钱监管体制机制
- 69 苏宁30亿回购债券、年内二次涨薪 能否化...
- 70 深圳一天卖地340亿占年度财政收入3.6...
- 71 IPO材料错27处公司的投行东莞证券 年...
- 72 放言“得屌丝者得天下”:小米高管深感悔意...
- 73 美国服饰零售商Gap跌超10%,当季净利...
- 74 中概股云集涨超30%,宣布与抖音签署合作...
- 75 盖萝卜章代客炒股:买5亿亏2300万 浙...
- 76 嘉戎技术IPO:大客户招股书暴露数据差异...
- 77 北京航空航天大学蔡维德:数字货币带来科技...
- 78 格兰仕诉新宝侵犯其微波炉技术商业秘密 非...
- 79 53亿负债竟然变成41亿利润 雅居乐:摩...
- 80 “煤飞色舞”行情小憩 北向资金趁机抢筹这...
- 81 电子行业业绩分化明显 部分公司增长乏力
- 82 A股日蒸发逾万亿:北向资金却在抄底沪市 ...
- 83 华为造车传闻又起:多股股价剧震龙头跌停 ...
- 84 *ST力帆:管理人将向法院提交裁定批准重...
- 85 一发行就秒光的券商收益凭证爆棚 广发中信...
- 86 大股东减持套现、关注函连夜下发 青青稞酒...
- 87 马斯克:特斯拉柏林超级工厂将成为全球最大...
- 88 美股散户继续狂欢:两日交易量同比暴增72...
- 89 国信证券总裁2021年投资策略会演讲:科...
- 90 永煤控股违约发酵:海通涉嫌违规被查 承销...
- 91 胡润中国民营企业500强榜单出炉 腾讯登...
- 92 11月25日复盘:短期注意小头部出现 主...
- 93 格兰仕起诉广东新宝 要求后者停止侵权并赔...
- 94 广发宏观策略联合行业:RCEP中的机遇与...
- 95 焦炭七连涨价格仍未见顶 供应缺口催热行业...
- 96 濠江机电惊魂5分钟:超1500万股卖单 ...
- 97 全球车企最新市值排行:特斯拉疯涨突破52...
- 98 内衣市场融资潮与关店潮齐飞 维密、都市丽...
- 99 未来十年如何投资?小摩给出“最全”资产配...
- 100 蚂蚁旗下小贷公司200亿ABS融资计划获...